將無(wú)業(yè)人員包裝成白領(lǐng)，騙貸買(mǎi)車(chē)轉(zhuǎn)手“洗白”銷(xiāo)贓——

樂(lè)陵公安破獲汽車(chē)貸款詐騙案

本報(bào)記者董建新 本報(bào)通訊員 張騰飛 趙帥

詐騙犯罪團(tuán)伙跨省作案，大量招募職業(yè)“背貸人”騙貸買(mǎi)車(chē)異地上牌，再轉(zhuǎn)手“洗白”銷(xiāo)贓。近日，樂(lè)陵警方偵破一起特大涉汽車(chē)貸款詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人17人，涉及全國(guó)24個(gè)省份，詐騙金額達(dá)1.2億余元。

轉(zhuǎn)手倒賣(mài)豪車(chē)異地上牌暗藏玄機(jī)

該案源于一次日常核查。樂(lè)陵市公安局車(chē)管所在核查2021年11月至2022年5月的車(chē)輛掛牌情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)有97輛車(chē)是外地人在樂(lè)陵掛牌，車(chē)輛掛牌后不久就轉(zhuǎn)移過(guò)戶(hù)流向外省，現(xiàn)車(chē)主多為二手車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商，而這些分期付款購(gòu)買(mǎi)的車(chē)輛，90%出現(xiàn)了還款逾期。

貸款買(mǎi)車(chē)、異地上牌，剛買(mǎi)就賣(mài)、迅速出手，這引起了樂(lè)陵警方注意。恰巧此時(shí)，又有一名外地人樊某用同樣方法為價(jià)值70多萬(wàn)元的豪車(chē)上牌。得知情況后，民警迅速將其控制。經(jīng)查，樊某本人沒(méi)有固定收入，他是按照別人要求，以自己名義分期付款購(gòu)車(chē)，將車(chē)賣(mài)掉后按比例分紅。民警表示，樊某是這一詐騙鏈條中的“背貸人”，也被圈里人稱(chēng)為“白戶(hù)”。犯罪團(tuán)伙會(huì)大量招募“背貸人”，為他們注冊(cè)公司，虛假購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)進(jìn)行征信包裝，隨后以他們的名義低首付甚至零首付購(gòu)車(chē)。之后，通過(guò)偽造購(gòu)車(chē)發(fā)票和證件手續(xù)，異地掛牌將車(chē)輛“洗白”，并以?xún)?yōu)惠價(jià)格向二手車(chē)商轉(zhuǎn)手銷(xiāo)售，剩余貸款不再償還，造成售車(chē)公司損失。

通過(guò)樊某提供的線索，樂(lè)陵警方對(duì)該團(tuán)伙各犯罪環(huán)節(jié)拓展分析，研判出涉及全國(guó)24個(gè)省份的“背貸人”207人，涉及車(chē)輛227輛，抓獲犯罪嫌疑人17人。

搭建預(yù)警機(jī)制防止“快進(jìn)快出”

民警表示，此類(lèi)騙貸倒賣(mài)新車(chē)犯罪已形成完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。犯罪鏈條上有組織者、貸款中介、“背貸人”、假證窩點(diǎn)和銷(xiāo)贓汽貿(mào)公司等角色，他們分工明確、行為隱蔽。

為延緩騙局被識(shí)破，“背貸人”購(gòu)車(chē)后一般以個(gè)人或公司經(jīng)營(yíng)困難無(wú)法償還為由，拒不償還剩余貸款，造成民事糾紛假象，逃避公安機(jī)關(guān)打擊。掛牌“洗白”的車(chē)輛很快又被轉(zhuǎn)手，涉案車(chē)輛很難追回。

目前，德州已針對(duì)此類(lèi)案件搭建汽車(chē)貸款詐騙嫌疑車(chē)輛挖掘模型，共挖掘出500余條涉及汽車(chē)貸款詐騙的可疑線索，并已展開(kāi)偵查。通過(guò)金融、公安、車(chē)輛銷(xiāo)售企業(yè)等部門(mén)單位建立聯(lián)合工作機(jī)制，可以迅速獲知“快進(jìn)快出”或短期多次購(gòu)車(chē)且過(guò)戶(hù)頻繁等異常情況，做到及時(shí)預(yù)警。

警方提醒，莫在非法利益的誘惑下鋌而走險(xiǎn)，濫用自身信用淪為“背貸人”，切記天上不會(huì)掉餡餅，不要因一時(shí)貪念而觸犯法律、追悔莫及。