隨著互聯網金融的飛速發展，區塊鏈技術和數字貨幣受到越來越多的關注。一些不法分子打著“區塊鏈”的旗號，對虛擬貨幣進行炒作，從事傳銷、詐騙、洗錢、非法融資和恐怖融資等非法活動。社會公眾應警惕非法騙局，維護個人資金安全和財產權益。

案例一小額提現給甜頭，大額充值騙你錢

數字貨幣交易

2021年7月，李女士報警稱其6月初下載一款軟件，用于比特幣等虛擬貨幣交易，經多次賬戶充值，前兩次還能小額提現，但大額不能提現且客服以“充值人員與其身份不符”為由，恐嚇其涉嫌洗錢，要求繼續充錢進行解凍。李女士向對方賬戶多次充值，被詐騙金額達379000元。

小貼士

不法分子利用投資者想一夜暴富的心理，設立線上虛假交易平臺，前期通過小額交易獲取用戶的信任，吸引投資者入場，后期以各種理由拒絕大額提現，并采用恐嚇、誘導等方式讓受害人將資金轉入指定賬戶實施詐騙。

虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由投資者自行承擔。投資者切莫參與虛擬貨幣投機炒作，不要相信高收益、高回報的承諾，更不要相信天上掉餡餅，提高安全意識，不要給不法分子可乘之機。

案例二名為虛擬貨幣投資，實為金融傳銷騙局

2018年，吳某利用其注冊的公司營業執照，對外謊稱該公司取得了數字資產牌照，設計發行“云金”虛擬貨幣。該虛擬貨幣按智能算力每天產云金，復利滾存，單邊上揚。為吸引更多會員購買“云金幣”，吳某設置“靜態獎勵”和“動態獎勵”兩種模式，即購買“云金幣”每天都有持有收益，推薦購買人數越多，購買數量越多，獎勵越多。

同時，該公司配套開發了“右腦開發”等課程，并表示后期會涉足醫養、酒店、珠寶、商城等領域，宣稱在這些領域中消費都可以用“云金幣”，通過“區塊鏈+數字資產+電商+金融+實體產業”的方式，向公眾宣揚“云金”的巨大消費市場和高投資回報率，增強騙局“可信度”，使更多人中招，深陷其中。案發后經查，在短短兩個月內，該公司發展會員1.8萬余人，推薦發展層級400多層，涉案資金達1.7億余元。2018年5月，依照相關法律規定，吳某被判組織、領導傳銷活動罪，并獲得相應刑罰。

案例解析

不法分子利用“虛擬貨幣”和“區塊鏈”等新概念，以“金融理財”“投資消費”“分紅入股”“數字貨幣”等名義，實則是以“拉人頭”“發展下線”等傳銷手段騙取投資者資金，讓投資者被套牢。

投資者在投資時應擦亮雙眼，對超出自身認知范圍的新鮮事物要保持警惕，通過正規渠道獲取新知識，認識新事物，防范以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。