德州新聞網訊（德州晚報全媒體記者王南通訊員王凱）

28日，記者從農行德州開發區支行獲悉，今年以來，農行德州開發區支行深入推進“斷卡行動”，加強銀行卡開卡管理，從源頭防范洗錢、電信詐騙活動，以嚴謹的工作態度和負責的工作作風為金融消費者創造安全的金融環境，維護金融秩序穩定。

7月25日中午，4名省外人員到該行轄屬東地支行辦理借記卡。按照相關要求，網點工作人員詳細詢問客戶的辦卡用途。客戶稱昨天剛到德州，經營一個拉土石方的車隊，每天晚上會有資金入賬，到賬后會立即給大車司機轉賬結算，付款工程單位只能把錢打入農行的卡上。因該客戶所描述的交易模型與反洗錢系統的模型極為相似，立即引起網點人員的高度關注。

根據客戶描述，工作人員要求客戶提供近期車隊調度、聯系的聊天記錄等信息作為進一步核實的依據。客戶馬上聲稱手機是新換的，剛到德州，沒有儲存記錄。期間，客戶稱其車隊確實存在，說出車隊的具體名稱，并在一個定位軟件上向網點人員搜索展示（后期網點自行查詢時并未查到該單位）。在其展示時，網點人員觀察到其搜索欄有“建設銀行”“農業銀行”“銀行”等多個搜索字樣，此情況與客戶說的只能在農行開戶的情況不符，存在在多家銀行隨機開卡的較大可能。

結合以上情況，網點人員判斷客戶應是非正常開卡，便明確告知客戶不能為其辦理開卡業務。

據悉，農行德州開發區支行將維護金融秩序、防范金融風險放在首要位置，嚴格落實監管部門和上級行要求，做好客戶信息核實和開卡后的回訪工作，對發現的可疑情況，迅速采取應對措施。在此過程中，農行員工練就一雙火眼金睛，養成多問勤思的職業素養，他們時刻緊繃心中的“安全弦”，全力以赴守住金融安全底線。